株価指数ETF

お住まいの国

以下のルール、保護、税金はポルトガルのものです。

これは何か

指数に含まれるすべての会社を同じ割合で持ち、株と同じように取引所で売買されるETFです。銘柄を選ぶ運用者はおらず、あるのはルールだけなので、信託報酬はアクティブファンドの10分の1にもなります。

これは、あなたが読むことになる正直なアドバイスの大半の背後にある商品です。市場全体を安く買い、定期的に買い足し、何十年も持ち続けること。どの会社が勝つかに賭けずに、企業全体の長期的な成長を取り込めます。

それでも中身は株式です。世界の指数は大暴落で半分になり、回復に何年もかかったことがあります。うまくいくのは、その間も買い続けた人が最終的に大きく報われたからで、うまくいかないのは、人が底で売ってしまうからです。

仕組み

ファンドは指数の構成銘柄を買い、1日中取引所で売買される口数を発行します。
大口の投資家が口数をまとめて設定・解約することで、価格は保有資産の価値の近くに保たれます。
信託報酬は通常年0.05〜0.3パーセントで、ファンドの資産から差し引かれます。
会社からの配当は、口数のクラスによって払い出されるか再投資されます。

正直なメリットとデメリット

メリット

何百、何千もの会社を一度に持ついちばん安い方法です。
運用者のリスクがなく、市場のリターンからわずかな手数料を引いたものが得られます。
取引所が開いていればいつでも、小さなスプレッドで売買できます。
毎月の定期的な積立にぴったりです。

デメリット

まねている市場と同じだけ下がります。30〜50パーセントの下落は10年に1度はふつうです。
どの指数かが重要です。自国の指数は世界の指数よりずっと分散が小さいです。
海外上場のファンドには為替リスクと源泉徴収税がつくことがあります。
デリバティブで指数をまねるETFもあります。気になるなら、実際の株を持っているか確認しましょう。

ポルトガルでの始め方

株価指数ETF 利用可能

UCITS ETFは連合全体の標準的な手段です。MiFID IIのルールにより、どの加盟国に住んでいても同じKID書類と同じ投資家保護が受けられます。ドイツやオランダなどの証券会社は、ETFの毎月の積立プランを手数料ゼロで提供しています。ファンドの籍のある国が重要です。アイルランド籍のファンドは配当に対して米国の源泉徴収税を15パーセント、ルクセンブルク籍は30パーセント払います。

口座の種類: 標準的な証券口座
あなたの保護: 証券会社が破綻しても、EU法に基づき各国の投資家補償制度が1人あたり少なくとも2万ユーロを補償します。ファンドの資産は分けて保管され、証券会社のものになることはありません (出典, 2026-09-17 確認)
この国の税金: 譲渡益と配当の税率は国ごとに決まります。連合として共通の税率はありません (出典, 2026-09-17 確認)

始め方

ETFの積立プランがある証券会社で口座を開きましょう。多くは定期購入に手数料をかけません。
アイルランド籍のUCITS世界株価指数ETFを選びましょう。配当を再投資したいなら累積型を選びます。
毎月のプランを設定し、税金を抑える口座の種類をお住まいの国のパックで確認しましょう。

どこにお住まいでも

まず指数を選びましょう。世界やグローバルのファンドがいちばん分散され、1か国のファンドは1つの経済に賭けることになります。
信託報酬とファンドの規模を比べましょう。大きく、安く、現物の株を持つものがふつうの選択です。
税制優遇口座の中で証券会社を通じて買い、毎月の購入を設定して、価格を見るのをやめましょう。

試してみる

ログインすると、これを戦略のいずれかに追加できます。

このウィンドウでは、この商品だけを単独で計算します。ほかのものと組み合わせるには、戦略のいずれかのグループに追加してください。

さらに詳しく

別の呼び方

インデックス・トラッカー, 指数連動ファンド, 世界株ETF, S&P 500 ETF, パッシブファンド

よく混同されるもの

国内株式: 自分の国に上場している会社の一部を持つこと。
投資信託: 多くの投資家のお金を集め、運用者が年間の手数料をとって資産の詰め合わせを買うもの。
レバレッジ型・インバース型ETF: 指数の1日の動きを何倍かにしたり逆にしたりするファンド。時間がたつと、倍率のせいで損失が速く膨らみます。